보험컨설팅은 개별 보험 한 건이 아니라 가입한 보험 전체를 소득·자산·가족·사업 상황과 함께 종합적으로 검토하는 일입니다. 필요하면 세무사·노무사·손해사정사·변호사 등 협업 전문가와 연결하며, 각 전문 업무는 해당 자격자가 맡습니다. 바른보험은 보험 관련 부분을 안내하고 전문가 영역을 구분해 알려드립니다.
컨설팅에서 함께 보는 범위
필요한 항목만 골라 검토합니다.
보험 전반
가입한 보험의 구조, 중복·공백
재무 흐름
소득 대비 보험료 부담, 자금 계획
세무 관련
법인·사업자의 보험료 세무 처리
노무 관련
근로자·사업자 리스크
보상·분쟁
손해사정, 법률 검토
개인 컨설팅과 법인 컨설팅
대상에 따라 보는 항목이 다릅니다.
개인·가정
- 가족 구성과 소득
- 보장 영역별 중복·공백
- 은퇴 이후 보장 공백
법인·사업자
- 대표 리스크와 사업 리스크
- 임직원 관련 보험
- 세무·노무 쟁점은 전문가와 연계
전문 업무는 자격자가 합니다
세무·노무·손해사정·법률 업무는 법령상 해당 자격을 가진 전문가의 일입니다. 바른보험의 상담자가 대신하지 않으며, 필요한 경우 협업 전문가를 안내하는 방식으로 연결합니다.
상담 범위
- 바른보험이 안내하는 일
- 가입 내용 확인, 보장 내용 설명, 중복·부족 가능성 점검, 선택할 수 있는 방법의 비교 설명
- 고객이 결정하는 일
- 유지·조정·신규 가입 여부. 상담이 끝난 뒤 충분히 생각하고 결정하실 수 있습니다.
자주 묻는 질문
상담 전에 많이 궁금해하시는 내용입니다.
보험컨설팅과 보험상담은 무엇이 다른가요?
보험상담은 가입 내용과 궁금한 점을 중심으로 하는 대화이고, 보험컨설팅은 재무·세무·노무와 함께 종합적으로 검토하는 과정입니다. 필요에 따라 상담에서 컨설팅으로 넓힐 수 있습니다.
법인도 컨설팅을 받을 수 있나요?
네, 법인 상담도 안내하고 있습니다. 법인의 세무·노무 쟁점은 해당 전문가와 연결하며, 구체적인 범위는 상담 때 확인해 주세요.
컨설팅에서는 어떤 자료를 보나요?
가입한 보험 증권과 월 보험료, 가족·사업 현황을 기본으로 봅니다. 세무·노무 쟁점이 있으면 해당 전문가와 확인할 수 있도록 안내합니다.
개인도 컨설팅이 필요한가요?
가입한 보험이 여러 개이거나 소득·가족 상황이 크게 바뀌었다면 보험만 따로 보지 않고 재무와 함께 점검해 보는 것이 도움이 될 수 있습니다.
종합 점검, 한 번에 시작하세요
개인과 법인 모두 상담하실 수 있습니다.
김덕용 대표 · 스카이데일리 칼럼니스트 · 경제채널 전문가 패널 · 2019 CMF 대한민국대표 참석